Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है

Mutual Fund: पहली बार म्यूचुअल फंड की SIP में करने जा रहे निवेश! इन बातों का रखें ख्याल, मिलेगा तगड़ा रिटर्न

SIP Investment Tips: म्यूचुअल फंड की SIP शुरू करने से पहले इस बात को पहचानना बहुत जरूरी है कि आपका लक्ष्य क्या है. आपको छोटे वक्त में पैसों की जरूरत है या आपको लंबे वक्त के लिए पैसे निवेश करने हैं.

By: ABP Live | Updated at : 24 Oct 2022 03:17 PM (IST)

म्यूचुअल फंड में निवेश

Mutual Fund SIP Investment Tips: जो लोग शेयर मार्केट (Share Market) में सीधा पैसा लगाने से बचना चाहते हैं, लेकिन अच्छे रिटर्न की तलाश में भी हैं तो उनके लिए म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) एक बेहद शानदार इंवेस्टमेंट ऑप्शन है. म्यूचुअल फंड में निवेश करने के दो तरीके होते हैं. पहला की आप एकमुश्त निवेश करें. वहीं दूसरा ऑप्शन है सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी SIP प्लान. SIP के जरिए आप पैसों को किस्तों में निवेश कर सकते हैं. पहली बार म्यूचुअल फंड में निवेश (Mutual Fund Investment Tips) करने वालों के लिए एसआईपी एक बेहद अच्छा इन्वेस्टमेंट ऑप्शन है. एसआईपी के द्वारा आप अच्छा रिटर्न कम जोखिम में प्राप्त कर सकते हैं. SIP का चुनाव आप अपनी सैलरी के अनुसार हफ्ते, महीने, तिमाही या छमाही के अनुसार कर सकते हैं. आप मात्र 500 रुपये में इसकी शुरुआत कर सकते हैं.

अगर आप भी पहली बार एसआईपी में निवेश (SIP Investment Tips) करने जा रहे हैं तो हम आपको कुछ टिप्स बताने वाले हैं. इन सभी टिप्स को फॉलो करने पर आपको तगड़ा रिटर्न मिल सकता हैं. इसके साथ ही आपके पैसे डूबने की संभावना भी कम हो जाती है. आइए जानते हैं इस बारे में-

अपने लक्ष्य को करें निर्धारित
म्यूचुअल फंड की SIP शुरू करने से पहले इस बात को पहचानना बहुत जरूरी है कि आपका लक्ष्य क्या है. आपको छोटे वक्त में पैसों की जरूरत है या आपको लंबे वक्त के लिए पैसे निवेश करने हैं. लक्ष्य के अनुसार ही आप यह निर्धारित कर पाएंगे कि आपको कितने पैसे SIP में निवेश करना है. उदाहरण के तौर पर कार खरीदना एक छोटा लक्ष्य है , वहीं बच्चों की पढ़ाई और शादी एक बड़ा और लंबा लक्ष्य है.

महंगाई का रखें ख्याल
पिछले कुछ वक्त में देश और दुनिया में महंगाई बहुत तेजी से बढ़ी है. ऐसे में एसआईपी (SIP) की शुरुआत करने से पहले आप महंगाई का ध्यान जरूर रखें. कई बार यह देखा गया है कि लोग निवेश करके अच्छा खासा फंड इकट्ठा कर लेते हैं, लेकिन महंगाई के हिसाब से यह फंड कम पड़ जाता है. ऐसे में भविष्य की महंगाई और अपनी जरूरतों को देखते हुए ही एसआईपी के चुनें.

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पैसों को एक जगह न डालें
एक जगह सारा पैसा लगा देने से उसके एक साथ पूरा डूबा जाने का खतरा रहता है. इसलिए अपने पोर्टफोलियो को डायर्सिफाइ करें. अलग-अलग एसेट क्लास में पैसा लगाएं. अलग-अलग निवेश विकल्प भी देखे जा सकते हैं. इससे किसी अनचाही परिस्थिति के समय आपको कुछ पैसा सुरक्षित रहेगा.

पैसों का डायवर्सिफिकेशन
एसआईपी की शुरुआत करने से पहले इस बात का ध्यान रखें कि निवेश का डायवर्सिफिकेशन बहुत जरूरी है. इससे आपके पोर्टफोलियो में विविधता आती है. इसके लिए आप अलग-अलग एसेट क्लास का चुनाव करें. इसके साथ ही आप अलग-अलग निवेश ऑप्शन को भी Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है चुन सकते हैं. इससे जोखिम कम होता है और आपको बेहतर रिटर्न मिलता. ध्यान रखें कि म्यूचुअल फंड बाजार जोखिमों के आधीन है तो कहीं भी पैसा लगाने से पहले फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स से सलाह जरूर लें.

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Published at : 24 Oct 2022 03:17 PM (IST) Tags: SIP Mutual fund systematic investment plan हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

Mutual Funds में निवेश करने का सही तरीका क्या है? उदाहरण के साथ सीखें

नई दिल्ली: म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। हालांकि, अगर कोई लंबे समय तक इसमें निवेश करता है तो जोखिम कारक कम हो जाता है जबकि म्यूचुअल फंड रिटर्न अधिकतम हो जाता है। अब इसमें निवेश कैसे करें? पहले तो आपको यह जानना चाहिए कि म्यूचुअल फंड काम कैसे करता है। बता दें कि म्यूचुअल फंड का मुख्य कार्य स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों में निवेश प्रदान करना है। अच्छे रिटर्न के लिए इन निवेशों को एक साथ लाया जाता है।

अब निवेश कैसे करें? इसपर ध्यान देते हैं। मान लीजिए आपकी उम्र 36 साल है और एसआईपी में नए हो और आप प्रति माह 10,000 रुपये निवेश करने की योजना बना रहा है तो आपको कैसे निवेश करना चाहिए?

चूंकि आप म्यूचुअल फंड में निवेश की मूल बातें नहीं जानते हैं, इसलिए आपको म्यूचुअल फंड सलाहकार की मदद लेनी चाहिए। आप संदर्भ के लिए अपने मित्रों और सहकर्मियों से पूछ सकते हैं। नए निवेशकों को मार्गदर्शन और स्पष्टीकरण की आवश्यकता है। केवल आपके निकट एक म्यूचुअल फंड सलाहकार ही आपको सही दिशा दिखाने में सक्षम होगा।

हम हमेशा निवेशकों से लक्ष्य-आधारित दृष्टिकोण अपनाने के लिए कहते हैं। यह आपको दैनिक बाजार की गतिविधियों के बारे में चिंता करने के बजाय अपने लक्ष्यों पर केंद्रित रहने में मदद करता है। हमेशा ऐसे म्युचुअल फंड चुनें जो आपके निवेश उद्देश्यों और जोखिम प्रोफाइल से मेल खाते हों। अगर आप लंबी अवधि में संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो आप लार्ज कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। अगर आप थोड़ा और जोखिम लेने को तैयार हैं तो फ्लेक्सी कैप स्कीमों में निवेश कर सकते हैं।

अनावश्यक जोखिम न लें और रिटर्न के पीछे न भागें। अपने लक्ष्यों पर ध्यान दें और जोखिम लेने से पहले कुछ अनुभव और ज्ञान हासिल करें।

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Mutual Funds: म्‍यूचुअल फंड्स में निवेश करने का मन बना चुके हैं, तो ऐसे चुनें अपने लिए Best SIP

म्‍यूचुअल फंड्स में निवेश करने का मन बना चुके हैं, तो ऐसे चुनें अपने लिए Best SIP (Zee Biz)

कहा जाता है कि बूंद-बूंद से सागर बनता है, यही बात पूंजी बनाने को लेकर भी लागू होती है. यानी छोटे-छोटे निवेश करके भी आप अपने लिए आसानी से पूंजी बना सकते हैं. हालांकि इसके लिए आपको ये पता करना होगा कि किस जगह निवेश करने पर आपको ज्‍यादा बेहतर रिटर्न प्राप्‍त होगा. इस मामले में SIP आपके लिए बेहतर साबित हो सकती है क्‍योंकि SIP Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है में कम्‍पाउंडिंग का फायदा जबरदस्‍त मिलता है.

SIP का बड़ा फायदा है कि आप इसे मात्र 100 रुपए महीने से भी शुरू कर सकते हैं. ज्‍यादातर एक्‍सपर्ट्स का मानना है कि SIP जितना लंबे समय के लिए होगी, इसमें कम्‍पाउंडिंग का फायदा उतना ज्‍यादा होता है. कम्पाउंडिंग के तहत आपको केवल निवेश की गई रकम पर रिटर्न नहीं Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है मिलता,बल्कि आपको पहले के मिले रिटर्न पर भी रिटर्न मिलता है. लेकिन अब सवाल ये उठता है कि बेस्‍ट SIP का चुनाव कैसे किया जाए? आइए आपको बताते हैं इस बारे में.

लक्ष्‍य की पहचान करें

आपके लिए कौन सी SIP बेस्‍ट रहेगी, इसके लिए जरूरी है कि आप सबसे पहले ये समझें कि आपका लक्ष्‍य क्‍या है. यानी आप SIP छुट्टी, घर के डाउन पेमेंट, या सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने के लिए, किस कारण से शुरू करना चाहते हैं. जो भी आपका लक्ष्‍य है, उस लक्ष्‍य को पूरा करने के हिसाब से आपको SIP में पैसा लगाना होगा, ताकि आप उसके हिसाब से बेहतर रिटर्न प्राप्‍त कर सकें.

किस तरह के फंड में पैसा लगाना चाहते हैं

एसआईपी म्यूचुअल फंड कई तरह के हो सकते हैं जैसे- इक्विटी फंड, डेट फंड, मल्टी-कैप फंड और लिक्विड फंड Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है Mutual Fund में निवेश करने के तरीके क्या है आदि. आपको ये निर्णय लेना होगा कि किस तरह के म्‍यूचुअल फंड पर निवेश किया जाए. उदाहरण के लिए, अगर आप घूमने के लिए पैसा जमा करना चाहते हैं और शॉर्ट टर्म SIP शुरू कर रहे हैं, तो आप तो आप लिक्विड फंड या डेट फंड में निवेश कर सकते हैं. लॉन्‍ग टर्म इन्‍वेस्‍टमेंट के लिए आपको इक्विटी म्यूचुअल फंड बेहतर माना जाता है.

तुलना करें

म्‍यूचुअल फंड में निवेश करने का मन बना चुके हैं तो सबसे पहले बेस्‍ट म्‍यूचुअल फंड की दावेदारी करने वाले शीर्ष दावेदारों की लिस्‍ट बनाएं. उनकी तुलना करें और देखें की आपकी जरूरतों को काैन पूरा कर रहा है. उनकी हिस्‍ट्री, एक्‍सपेंस रेश्‍यो, फंड मैनेजर हिस्‍ट्री आदि की तुलना करें. इससे आपको अपनी जरूरत के हिसाब से बेस्‍ट SIP का चुनाव करने में काफी मदद मिलेगी.

फाइनेंशियल एक्‍सपर्ट से परामर्श लें

अगर इतना सब करने के बाद भी आप कोई डिसीजन नहीं ले पा रहे हैं, तो आप अपने फाइनेंशियल एक्‍सपर्ट से बात करें. वो तमाम म्‍यूचुअल फंड्स की आपस में तुलना करके आपको आपके हिसाब से बेस्‍ट SIP चुनने में काफी मदद कर सकते हैं. इससे आपको संतुष्टि भी रहेगी कि आपने सही निर्णय लिया है.

नोट- ये आर्टिकल आईसीआईसीआई की वेबसाइट पर दी गई जानकारी के हिसाब से लिखा गया है.

Mutual Fund investment tips: क्या होता है फोकस्ड फंड? इसमें SIP करने पर होगी मोटी कमाई

Focused mutual funds: फोकस्ड म्यूचु्अल फंड की मदद से आपका पैसा सलेक्टेड स्टॉक्स में निवेश किया जाता है. इसमें मिलने वाला रिटर्न ज्यादा होता है, लेकिन रिस्क भी रहता है. एक्सपर्ट नए निवेशकों को इससे बचने की सलाह देते हैं.

Mutual Fund investment tips: अगर आप लॉन्ग टर्म में वेल्थ क्रिएट करना चाहते हैं या फिर किसी बड़े फाइनेंशियल लक्ष्य को हासिल करना चाहते हैं तो म्यूचुअल फंड इसका आसान तरीका है. म्यूचुअल फंड में डिसिप्लिन के साथ एसआईपी (SIP in Mutual funds) करें और लंबी अवधि के लिए इंतजार करें. लंबी अवधि में कम्पाउंडिंग का फायदा मिलेगा और आपको मल्टी टाइम्स रिटर्न मिलेगा. यह कई प्रकार का होता है, जिसमें एक का नाम है फोकस्ड फंड.

अधिकतम 30 स्टॉक में निवेश किया जा सकता है

SEBI गाइडलाइन के मुताबिक, फोकस्ड फंड का पैसा लिमिटेड स्टॉक में निवेश किया जाता है. इस फंड का पैसा अधिकतम 30 स्टॉक में निवेश किया जा सकता है. वहीं, ज्यादातर इक्विटी फंड में आपका पैसा 50 से 100 स्टॉक्स में निवेश किया जाता है. मल्टीकैप फंड्स की तरह फंड मैनेजर आपका पैसा लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉल कैप में, कहीं भी निवेश कर सकता है.

सलेक्टेड स्टॉक्स में निवेश किया जाता है

फोकस्ड फंड लक्षित निवेश होता है जिसमें आप निवेश के लिए सलेक्टेड स्टॉक चुनते हैं. निवेशकों को यहां ज्यादा रिटर्न मिलता है, लेकिन रिस्क भी ज्यादा होता है. मुख्य रूप से यह दो तरह का होता है. फोकस्ड इक्विटी फंड में कम से कम 65 फीसदी स्टॉक में निवेश किया जाता है. फोकस्ड डेट फंड में कम से कम 65 फीसदी डेट मार्केट में निवेश किया जाता है.

किसी भी सेक्टर के स्टॉक में निवेश किया जा सकता है

फोकस्ड फंड का फंड मैनेजर आपका पैसा लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप में कहीं भी अपनी स्ट्रैटिजी के हिसाब से निवेश कर सकता है. मार्केट कैप को लेकर इसमें कोई रेस्ट्रिक्शन नहीं है. इसके अलावा फंड मैनेजर किसी भी सेक्टर का स्टॉक चुन सकता है. अधिकतम स्टॉक की लिमिट 30 है. ऐसे में वह फार्मा, एफएमसीजी, केमिकल्स, आईटी, मेटल्स समेत किसी भी सेक्टर का स्टॉक चुनने के लिए स्वतंत्र है.

नए निवेशक फोकस्ड फंड से बचें

जानकारों का कहना है कि अगर निवेशक ज्यादा रिस्क के लिए तैयार है तो वह फोकस्ड फंड में निवेश कर सकता है. अगर निवेशक नया है तो उसे इससे बचना चाहिए. अनुभव होने के बाद ही निवेशक को फोकस्ड फंड चुनना चाहिए. चूंकि यह पूरी तरह बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करता है. ऐसे में कम से कम 5 साल के लिए निवेश करने की सलाह दी जाती है. एक लक्ष्य को ध्यान में रखकर सेक्टर और स्टॉक का सलेक्शन किया जाता है. ऐसे में स्टॉक के सही प्रदर्शन में थोड़ा समय लग सकता है.

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